حماية المعلومات في القطاع المصرفي
م.اسماعيل بابكر الخبير الدولي للأمن السيبراني وحماية الشبكات مستشار مجلة حواس الاقتصادية لتكنولوجيا المعلومات
تعتبر حماية المعلومات في القطاع المصرفي من أكثر المهام تعقيداً، نظراً لأن البنوك تمثل الهدف الأول للهجمات السيبرانية المنظمة.
تتطلب الحماية استراتيجية “الدفاع في العمق” (Defense in Depth)، حيث يتم وضع طبقات متعددة من الحماية حول البيانات المالية.
وهذه الركائز الأساسية لحماية البنوك من الاختراق وفقاً لأحدث المعايير التقنية:
1.حماية البنية التحتية والشبكات
تعتبر الشبكة المصرفية هي الشريان التاجي وحمايتها تتطلب:
-عزل الشبكات (Network Segmentation):
فصل شبكة الصرافات الآلية (ATMs) عن شبكة الموظفين وعن الأنظمة الأساسية (Core Banking) لمنع انتقال الهجمات بين القطاعات.
-أنظمة كشف ومنع التسلل (IDS/IPS): مراقبة حركة البيانات على مدار الساعة لاكتشاف أي أنماط مشبوهة ومنعها تلقائياً.
-التشفير الشامل (End-to-End Encryption):
تشفير البيانات سواء كانت مخزنة في قواعد البيانات (At Rest) أو أثناء انتقالها بين الفروع والعملاء (In Transit).
2.تأمين الهوية والوصول (Identity & Access Management)
الاختراق غالباً ما يبدأ بسرقة هوية موظف أو عميل، ولذلك يجب تطبيق:
-المصادقة المتعددة (MFA):
لا يكفي استخدام كلمة المرور، بل يجب إضافة طبقات مثل البصمة البيومترية أو الرموز المتغيرة (OTP).
-سياسة الامتيازات الأقل (Least Privilege): منح الموظف صلاحيات الوصول فقط للبيانات التي يحتاجها لأداء وظيفته، مما يقلل من حجم الضرر في حال اختراق حسابه.
-إدارة الوصول المميز (PAM):
مراقبة وتسجيل كل حركة يقوم بها مديرو الأنظمة (Admins) لأن حساباتهم هي الأكثر خطورة.
3.مركز العمليات الأمنية (SOC) والذكاء الاصطناعي
لم تعد الطرق التقليدية كافية لمواجهة الهجمات المتطورة، لذا تبرز الحاجة الي:
-المراقبة اللحظية (24/7 Monitoring):
إنشاء مركز عمليات أمني (SOC) يحلل التنبيهات الأمنية بشكل فوري.
-التحليل السلوكي (UEBA):
استخدام الذكاء الاصطناعي لتعلم سلوك الموظف الطبيعي، وإطلاق إنذار إذا حاول الموظف فجأة تحميل كميات كبيرة من البيانات في وقت غير معتاد.
-التصدي لهجمات الفدية (Anti-Ransomware): تطبيق استراتيجيات نسخ احتياطي معزولة (Immutable Backups) لا يمكن للمخترق تشفيرها أو حذفها.
4.تأمين القنوات الرقمية (التطبيقات والموقع)
مع زيادة الاعتماد على التطبيقات البنكية، يجب التركيز على:
-اختبارات الاختراق الدورية (Penetration Testing):
القيام بهجمات محاكاة لاكتشاف الثغرات في تطبيق البنك قبل أن يكتشفها المخترقون.
-حماية الواجهات البرمجية (API Security):
تأمين الربط بين البنك وتطبيقات الدفع الأخرى (مثل تطبيقات تطبيقات الاتصالات).
-توعية العملاء:
التثقيف المستمر ضد هجمات “الهندسة الاجتماعية” والتصيد الاحتيالي التي تستهدف العميل مباشرة.
5.الامتثال والمعايير الدولية
يجب أن يلتزم البنك بمعايير عالمية صارمة تضمن وجود حد أدنى من الأمان:
-معيار PCI DSS:
الخاص بحماية بيانات بطاقات الدفع الائتمانية.
-معيار ISO 27001: لإدارة أمن المعلومات بشكل مؤسسي.
-الالتزام بتوجيهات البنك المركزي:
والتي غالباً ما تفرض متطلبات أمنية خاصة بالسيادة الوطنية للبيانات المالية.
(مصفوفة الاستجابة السريعة)
(نوع التهديد )
أ-هجمات الفدية
(إجراء الحماية)
أ-نسخ احتياطي دوري ومنفصل (Offline)
(نوع التهديد)
أ-تسريب البيانات
(إجراء الحماية)
أ-أنظمة منع تسريب البيانات (DLP)
(نوع التهديد)
أ-هجمات الحرمان من الخدمة (DDoS)
(إجراء الحماية )
ا-استخدام سحابة حماية وتصفية حركة البيانات
(نوع التهديد)
أ-اختراق الموظفين
(إجراء الحماية)
أ-التدريب الدوري ب-واختبارات التصيد الوهمية
