حماية شبكات المصارف
م.اسماعيل بابكر
الخبير الدولي للأمن السيبراني وحماية الشبكات مستشار مجلة حواس الاقتصادية لتكنولوجيا المعلومات
تعد حماية شبكات المصارف من التهديدات السيبرانية عملية معقدة تتطلب بناء “دفاع في العمق” (Defense in Depth)، حيث يتم وضع طبقات متعددة من الحماية لضمان أنه في حال فشل طبقة، تقوم الطبقات الأخرى بصد الهجوم.
تتركز المكونات الأساسية لتأمين البنية التحتية الشبكية للمصارف علي الآتي:
1.هندسة الشبكة والتجزئة (Network Segmentation)
من أهم الخطوات هي عدم جعل الشبكة “مسطحة”.
يجب تقسيم الشبكة إلى قطاعات معزولة لتقليل “مسافة الحركة الجانبية” (Lateral Movement) للمخترقين:
>عزل الأنظمة الأساسية (Core Banking):
وضع أنظمة المعاملات المالية في منطقة معزولة تمامًا عن شبكة الموظفين العامة.
>المناطق المنزوعة السلاح (DMZ):
وضع الخوادم (Servers) التي تحتاج للتعامل مع الإنترنت (مثل الخدمات المصرفية عبر الويب) في هذه المنطقة لفصلها عن الشبكة الداخلية.
>التحكم في الوصول: استخدام بروتوكولات مثل (802.1X) لضمان أن الأجهزة المصرح بها فقط هي التي يمكنها الاتصال فعليًا بالمنافذ الشبكية.
2.أنظمة الدفاع والمراقبة النشطة
تعتمد المصارف على حلول تقنية متقدمة لرصد محاولات التسلل:
>جدران الحماية من الجيل التالي (NGFW):
لا تكتفي بفحص المنافذ بل تقوم بفحص محتوى الحزم البرمجية (Deep Packet Inspection).
>أنظمة كشف ومنع التسلل (IDS/IPS):
تعمل على تحليل حركة المرور ومقارنتها بأنماط الهجمات المعروفة لمنعها لحظيًا.
>نظام (SIEM):
نظام لإدارة الأحداث والمعلومات الأمنية يقوم بجمع السجلات (Logs) من كافة الأجهزة وتحليلها باستخدام الذكاء الاصطناعي لاكتشاف الأنشطة المشبوهة.
3.تأمين القنوات الرقمية (Digital Channels)
بما أن العميل هو الحلقة الأكثر استهدافًا، يجب تأمين نقاط التفاعل:
>التشفير القوي:
استخدام بروتوكولات (TLS 1.3) لتشفير البيانات المنتقلة بين تطبيق البنك والخادم.
>المصادقة متعددة العوامل (MFA): استخدام رموز (OTP) أو البصمات الحيوية لضمان عدم كفاية تسريب كلمة المرور للاختراق.
>أمن التطبيقات:
إجراء فحص دوري للثغرات (Penetration Testing) واختبارات الجهد للتطبيقات قبل وبعد كل تحديث.
4.الحماية من التهديدات الداخلية والبرمجيات الخبيثة
>حلول (EDR):
تأمين أجهزة الحواسيب الخاصة بالموظفين (Endpoints) والقدرة على عزل أي جهاز يظهر عليه سلوك غير طبيعي.
>مكافحة برمجيات الفدية (Ransomware Protection): من خلال نسخ احتياطي غير قابل للتعديل (Immutable Backup) وفصل التخزين عن الشبكة الحية.
>مبدأ الامتياز الأدنى (Least Privilege): التأكد من أن الموظف لا يملك صلاحية الوصول إلا لما يحتاجه فعليًا لأداء مهامه.
5.الحوكمة والامتثال للمعايير الدولية
الجانب التقني لا يكتمل بدون إطار إداري صارم:
>الالتزام بمعايير (PCI-DSS) (لحماية بيانات البطاقات).
>تطبيق معايير (ISO 27001) لإدارة أمن المعلومات.
>إجراء عمليات محاكاة للهجمات (Red Teaming) لتقييم مدى جاهزية الفريق الأمني للتعامل مع السيناريوهات الواقعية.
ومما سبق ذكره يظل العنصر البشري هو الثغرة الأكبر؛ لذا فإن برامج التوعية المستمرة للموظفين والعملاء حول أساليب الهندسة الاجتماعية (Social Engineering) لا تقل أهمية عن أحدث جدران الحماية.
